Erfolgsgeschichte - Berenberg Bank

Der Kunde

Schweizer Banken haben im Private Banking eine lange Tradition – etwa 35 Prozent des weltweiten privaten und institutionellen Vermögens werden heute über diese verwaltet. Dazu gehört auch die auf Vermögensberatung und -verwaltung spezialisierte Berenberg Bank (Schweiz) AG. Die Berenberg Bank (Schweiz) AG hat sich auf Vermögensberatung und -verwaltung spezialisiert. Die 100%ige Tochter der Berenberg Bank in Hamburg, einer der ältesten Privatbanken Europas, wurde vor über 20 Jahren gegründet und verwaltet heute mit knapp 60 Mitarbeitern ca. CHF 3,3 Mrd.

Ausgangssituation

Zu den Leitmotiven des Bankhauses zählt, Tradition mit Innovation im Sinne der Kunden zu verbinden. Dass es sich dabei nicht nur um Worthülsen, sondern ernstgemeintes Selbstverständnis handelt, belegt unter anderem die Einführung eines Business Intelligence Systems. Ziel war es, das Kundenbeziehungsmanagement effizienter zu gestalten. In erster Linie sollten die Privatkundenbetreuer künftig in der Lage sein, sowohl durch klassische ABC-Kundenanalysen als auch individuelle Auswertungen der Kundendaten ihre Beratungsleistung zu optimieren.

Welche Anlageidee und welche Konditionen kann ich dem Kunden anbieten? Welche Kunden sind neu zur Bank gestossen bzw. haben die Bank verlassen und weshalb? Dies sind typische Fragestellungen, auf die die Berater Antworten benötigen.

Für das Management stand die verbesserte Übersicht über die Gesamtkundensituation im Vordergrund. Zu dessen Fragen gehört:

• Wie setzt sich das Kundenportfolio zusammen?
• Wie viele Neukunden konnten gewonnen werden?
• Welche Erträge werden mit welchen Produkten in welchen Marktgebieten erzielt?

Außerdem sollten dem Controlling Zahlen für die Deckungsbeitragsrechnung wie beispielsweise die Erträge und Kosten pro Berater zur Verfügung gestellt werden.

Die erforderlichen Daten stammen aus unterschiedlichen Quellen, so dass die Auswertung bislang nur über den umständlichen und fehleranfälligen „Umweg“ Excel möglich war.

Die Berenberg Bank (Schweiz) AG entschloss sich daher, zunächst sämtliche Daten in ein gemeinsames Datenmodell zu integrieren, auf das dann eine geeignete BI-Lösung als Frontend zugreifen sollte. Hierzu entwickelte die Bank ein eigenes Data Warehouse, in das über spezielle Schnittstellen Finanzdaten aus TCS BaNCS, Access sowie Excel transferiert werden. Dabei verfolgte die Bank einen pragmatischen Ansatz: „Wir konnten und wollten es uns nicht leisten, eine grosse Marktevaluation mit entsprechenden Vorlaufkosten durchzuführen bzw. die knappen Projektressourcen dafür zu reservieren.

Lösung

Im Anschluss wurde nach einer geeigneten Software für die Auswertung und Darstellung gesucht. „Für uns war es wichtig, eine Lösung zu finden, die wir schnell und mit geringen Investitionen produktiv setzen und dann schrittweise ausbauen können.“ erklärt Markus Zwyssig, Mitglied der Geschäftsleitung der Berenberg Bank Schweiz AG. Den idealen Berater fand die Bank mit der Informatec Ltd.liab.co. Der Informatikdienstleister verfügt nicht nur über umfassende BI-Expertise, sondern auch über fundierte Branchenerfahrung im Bankenbereich.

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