Die Komplettlösung für KI-Innovation in Unternehmen Qlik Staige unterstützt Unternehmen bei der Erstellung einer verlässlichen Datengrundlage und dem Einsatz fortschrittlicher KI-Analysen für komplexe Anwendungsfälle.
ON DEMAND WEBINAR Power BI Masterclass Power BI erfolgreich meistern: Performance, komplexe DAX-Berechnungen und bewährte Berichtsentwicklung
Die Komplettlösung für KI-Innovation in Unternehmen Qlik Staige unterstützt Unternehmen bei der Erstellung einer verlässlichen Datengrundlage und dem Einsatz fortschrittlicher KI-Analysen für komplexe Anwendungsfälle.
ON DEMAND WEBINAR Power BI Masterclass Power BI erfolgreich meistern: Performance, komplexe DAX-Berechnungen und bewährte Berichtsentwicklung
Erfolgsgeschichte - Berenberg Bank Berenberg Bank enjoys transparent client relations using QlikView „Dank QlikView stehen uns Kundeninformationen schneller, übersichtlicher und nachvollziehbarer als früher zur Verfügung. Diese Transparenz ist wesentliche Voraussetzung für die effiziente Gestaltung unserer Kundenbeziehungen.“ - Markus Zwyssig, Mitglied der Geschäftsleitung, Berenberg Bank (Schweiz) AG Der Kunde Schweizer Banken haben im Private Banking eine lange Tradition – etwa 35 Prozent des weltweiten privaten und institutionellen Vermögens werden heute über diese verwaltet. Dazu gehört auch die auf Vermögensberatung und -verwaltung spezialisierte Berenberg Bank (Schweiz) AG. Die Berenberg Bank (Schweiz) AG hat sich auf Vermögensberatung und -verwaltung spezialisiert. Die 100%ige Tochter der Berenberg Bank in Hamburg, einer der ältesten Privatbanken Europas, wurde vor über 20 Jahren gegründet und verwaltet heute mit knapp 60 Mitarbeitern ca. CHF 3,3 Mrd. Lösung im Überblick Branche: Banken Abteilungen: Management, Kundenbetreuung, Controlling Regionen: Zürich, Schweiz Systemumgebung: Applikation: TCS BaNCS, DW: Eigenentwicklung, Datenbanken: Oracle, Access, Excel Implementierte Technologie: QlikView Projektlaufzeit: Implementierung und erste Applikation binnen 3 Tagen Ausgangssituation Zu den Leitmotiven des Bankhauses zählt, Tradition mit Innovation im Sinne der Kunden zu verbinden. Dass es sich dabei nicht nur um Worthülsen, sondern ernstgemeintes Selbstverständnis handelt, belegt unter anderem die Einführung eines Business Intelligence Systems. Ziel war es, das Kundenbeziehungsmanagement effizienter zu gestalten. In erster Linie sollten die Privatkundenbetreuer künftig in der Lage sein, sowohl durch klassische ABC-Kundenanalysen als auch individuelle Auswertungen der Kundendaten ihre Beratungsleistung zu optimieren. Welche Anlageidee und welche Konditionen kann ich dem Kunden anbieten? Welche Kunden sind neu zur Bank gestossen bzw. haben die Bank verlassen und weshalb? Dies sind typische Fragestellungen, auf die die Berater Antworten benötigen. Für das Management stand die verbesserte Übersicht über die Gesamtkundensituation im Vordergrund. Zu dessen Fragen gehört: Wie setzt sich das Kundenportfolio zusammen? Wie viele Neukunden konnten gewonnen werden? Welche Erträge werden mit welchen Produkten in welchen Marktgebieten erzielt? Außerdem sollten dem Controlling Zahlen für die Deckungsbeitragsrechnung wie beispielsweise die Erträge und Kosten pro Berater zur Verfügung gestellt werden. Die erforderlichen Daten stammen aus unterschiedlichen Quellen, so dass die Auswertung bislang nur über den umständlichen und fehleranfälligen „Umweg“ Excel möglich war. Die Berenberg Bank (Schweiz) AG entschloss sich daher, zunächst sämtliche Daten in ein gemeinsames Datenmodell zu integrieren, auf das dann eine geeignete BI-Lösung als Frontend zugreifen sollte. Hierzu entwickelte die Bank ein eigenes Data Warehouse, in das über spezielle Schnittstellen Finanzdaten aus TCS BaNCS, Access sowie Excel transferiert werden. Dabei verfolgte die Bank einen pragmatischen Ansatz: „Wir konnten und wollten es uns nicht leisten, eine grosse Marktevaluation mit entsprechenden Vorlaufkosten durchzuführen bzw. die knappen Projektressourcen dafür zu reservieren. Lösung Im Anschluss wurde nach einer geeigneten Software für die Auswertung und Darstellung gesucht. „Für uns war es wichtig, eine Lösung zu finden, die wir schnell und mit geringen Investitionen produktiv setzen und dann schrittweise ausbauen können.“ erklärt Markus Zwyssig, Mitglied der Geschäftsleitung der Berenberg Bank Schweiz AG. Den idealen Berater fand die Bank mit der Informatec Ltd.liab.co. Der Informatikdienstleister verfügt nicht nur über umfassende BI-Expertise, sondern auch über fundierte Branchenerfahrung im Bankenbereich. Qlik Expertise Financial Services Einsatzbereiche und Nutzen Skalierbares Preismodell Entscheidend war die hohe Flexibilität sowohl hinsichtlich der Nutzung als auch bezüglich des Preismodells. „Durch die einfachen und verständlichen Scriptbefehle ist QlikView extrem flexibel. Man kann in relativ kurzer Zeit spezifische Datenmodelle und –abfragen erstellen und hat sehr rasch Erfolgserlebnisse. Wir konnten sofort eine Excel-Liste einlesen und ausprobieren, wie vielfältig die Auswertungsmöglichkeiten sind“, erläutert Zwyssig. „QlikView bietet die Möglichkeit, mit kleinen Schritten anzufangen und dann stufenweise weitere Investitionen zu tätigen. Dadurch ist das Projektrisiko sehr überschaubar.“ Nur rund drei Tage benötigte Informatec für die Implementierung der Infrastruktur, die Einrichtung der Clients und das Setup mit ersten Templates. Später implementierte der IT-Dienstleister eine Zugriffskontrolle, da aus Sicherheitsgründen nicht alle Nutzer auf den gesamten Datenbestand zugreifen sollten. „Der Schutz der Daten unserer Kunden hat oberste Priorität und unterliegt in unserem Hause sehr hohen Anforderungen“, ergänzt Zwyssig. Schneller Wissensaufbau Zu den weiteren Vorteilen zählt laut der Schweizer Berenberg Bank die einfache Erlernbarkeit aufgrund der intuitiv bedienbaren Benutzeroberfläche. „Wir können schnell internes Know-how aufbauen, die Lernkurve bei diesem Produkt ist sehr steil“, betont Zwyssig. Überzeugt hat auch der Network-Gedanke, der einer der wesentlichen Säulen der QlikTech-Produktstrategie ist: Die individuellen QlikView-Anwendungen lassen sich leicht modifizieren, neu zusammenstellen und sowohl intern im Unternehmen als auch mit der QlikViewCommunity teilen. „Es gibt eine sehr aktive und fähige QlikView-Community, auf deren Beiträge man über die Foren ganz einfach zugreifen kann“, bestätigt Zwyssig. „Für mich ist das eine sehr effiziente Methode der Wissensvermittlung. Die vielen QlikView-Codebeispiele aus verschiedensten Nutzerforen sind sehr hilfreich und können für eigene Applikationen verwendet werden.“ Aktuell nutzen etwa 30 Mitarbeiter QlikView für unterschiedliche Analysen und Reports. Einige 100'000 Datensätze werden täglich eingelesen. „QlikView ist eine echte Entscheidungshilfe“, fasst Zwyssig zusammen. „Einen Tag nach Monatsende stehen alle Daten zur Verfügung und nicht wie früher zwei bis drei Wochen später, wo die Auswertung schon wieder Geschichte ist.“ Auch als Führungsinstrument hat QlikView sich bewährt. „Wir können heute sehr schnell sehen, welche Berater sich wie entwickelt haben: Wo es beispielsweise Unterschiede hinsichtlich der Profitabilität der Kundenbeziehungen gibt, welche Empfehlungen die Kundenberater ihren Kunden geben und wie stark diese genutzt werden etc.“, so Zwyssig. Zukunft Das Anwendungsspektrum von QlikView soll in Zukunft weiter ausgebaut werden. Geplant ist der Einsatz im Risikomanagement sowie für die Abbildung des Kreditgeschäfts. Download Success Story Berenberg Bank (PDF) „Die Lernkurve bei QlikView ist sehr steil. Von Anfang an haben wir im Sinne unserer Kunden grössten Nutzen aus dem Einsatz des Tools gezogen.“ - Markus Zwyssig, Mitglied der Geschäftsleitung, Berenberg Bank (Schweiz) AG Unser Angebot Wir unterstützen anspruchsvolle Kunden, mittels innovativer Business-Intelligence-Lösungen fundierte Antworten auf businessrelevante Fragen zu finden. So lassen sich die richtigen Entscheidungen für eine sichere und zuverlässige Unternehmenssteuerung fällen. iVIEW BI-PLATTFORM TECHNOLOGIEN